创业寒冬来了吗?

创新的真理:就是如果你不愿意去改变的话,那么你就不再是一家创新的公司。

“创业寒冬即将来临”的泡沫传言,已经在许多创业者与创投界流传,来看看创投圈老大背后的老大,专注投资科创领域的美国商业银行-硅谷银行(Silicon Valley Bank)老大们,究竟是怎么想的呢?

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硅谷银行金融集团首席执行官兼总裁格雷•贝克(Greg Becker)

硅谷银行1983年成立于美国,是世界最著名的科技银行,帮助过Facebook、Twitter等明星企业,是一家100%注于科创领域的商业银行,在美国有超过60%的美国风投机构,与所有VC支持的科技创业公司当中有50%,都是他们的客户。

浦发硅谷银行日前在上海宣布正式启动人民币业务。硅谷银行金融集团首席执行官兼总裁格雷•贝克(Greg Becker)指出,接下来,浦发硅谷银行将推出人民币账户存款、贷款业务,为一些中国企业开展跨境业务提供便利。

PingWest 品玩采访硅谷银行的两大巨头,Greg Becker与David Jones。以下是对谈内容。

 

1. 投融资的寒冬,即将来到?

曾经在美国硅谷银行担任首席信贷官,负责大量的客户风险管控,现为硅谷银行亚洲总裁、浦发硅谷银行行长蒋德(David Jones)认为,中国经济放缓其实是不太能够避免的。虽然现在中国经济表现,没有之前好。但金融危机之后的2009和2010年,西方世界看待中国,仍然觉得中国并没有出现危机,或者寒冬的情况。因此,可能在不远的未来,经济会有所放缓,但就我而言,中国经济也没有看出会有寒冬现象。

David Jones说,虽然中国在过去40年中,从来没有体会到经济放缓和经济萧条的情况,但是中国经济环境也体会到了一些波动,比如2008年金融危机时候,也出现了一些波动。在这10多年当中,美国至少发生两次经济放缓和经济萧条,第一次经济萧条始于2000年,也是学者所称的互联网泡沫之年。

第二次经济萧条开始于2007年的金融危机。我们来拿比较严重的这次,来做一个说明。事实上当时那场金融危机,对我们银行贷款的客户来说,没有产生任何影响,直到2008年的第四季度这个影响才有所体现,所以在金融危机的第一年,2007年这一整年对于科创企业来说,金融危机并没有造成不利的影响。

对于银行,或者我们的科创客户而言,这场金融危机影响就是从2008年的第4季度持续到2009年的第4季度,到2010年第1季度的时候,已经开始看到恢复。可能人们对这场经济危机,具体结束的时间有很多争议,甚至有人认为这场金融危机从来没有真正结束。但对于硅谷银行而言,我们只受影响了五个季度

所以,如果这个寒冬是一个季度,总共三个月,那么对于科创领域员工而言,他们受到影响可能就是一个月,可能只有三分之一的时间会受到影响

之所以受影响这么小的原因,就是因为创新领域在经济萧条情况下,对市场仍然扮演重要角色。因为这些科技创新领域的公司,所做的事情就是要提高经济环境,整体市场效率。

你买的每一个科技产品,都来自这些科技创新型企业,这些企业意识到业务所下滑的时候,就需要去投入一些新兴的技术,来确保员工维持同样效率。所以我觉得,对中国初创企业而言,即使出现经济寒冬的时候,受影响是最小的,而且是最先走出寒冬的

 

2. 如何避免创业投资风险,做好管控?

说到管控风向,蒋德(David Jones)说,非常重要的一点,就是在非常早期的时候要知道,我们所讨论和面对的客户,他们背后投资人是谁。通常看待一家科创企业背后的风投,或者某一个风投合伙人的话,会根据对这个合伙人的了解,来判断这个客户是否是一个非常好的客户。

因为很多投资决策,是由VC他们自己来做的。当我们了解到这家公司背后的风投是谁,以及谁做具体决策的,就可以知道这个风投,是不是真正理解他们想要投的项目和领域,也会让我们判断这家公司的风险水平和风险点。

同时,我们银行自己也要去了解这家科创公司,了解他们所瞄准的领域市场是什么。通常如果这家公司是来自于软件行业,或是一些原创的硬件行业,根据过往经验,我们可能会愿意承担更多的一些风险。

 

3. 中国本土市场,与美国的差异?

创新本身是没有国界的,它是一个全球化现象。Greg Becker表示,看一下中美两国的市场会发现,对于高成长性的科创企业来说,其实相似之处远远大于不同之处,所以相信在美国的模式,是完全可以适用于中国市场的。

Greg Becker也认为,这些科创企业在中国和美国的发展之中,有非常多的相似之处。事实上,我们银行客户是遍及全球各国,如果我们去聆听一下来自以色列、伦敦、巴西、中国的创业者,你会发现他们所面临的一些挑战都是非常相似的,都是如何招聘优秀的人才,如何实现盈利,如何建立非常好的商业模式。

也许他们会说着不同的语言,也许他们进入市场的策略会略有所不同,但是对于大多数科创企业,无论它们位于哪个国家,它们都是非常相似的。通常在美国给这些公司的资本非常多,烧钱率可能也会高于中国,或者高于欧洲等其它市场。

今天在美国市场上,这个创新领域当中热门的领域,就是大家非常熟悉的“共享经济”。这样共享经济模式下的公司,比如说Uber、Airbnb、滴滴打车、快的,相比其它创业公司,资金投入要大得多。所以你会看到很多共享经济当中的一些初创企业,它们烧钱烧的很厉害,但是对资金需求也是有波动的,未来我们会看到抢占市场之后,就会逐渐减少投入。

蒋德(David Jones)则举出例子来说,比如说一家在中国的初创电子商务企业,他们跟在美国和以色列同类型的公司,并没有什么区别,它们可能使用同样的源代码来写程序,做引擎支撑等其背后的商业模式。同时,当这些公司想拓展到其它地域,想要去扩大规模的时候,他们所采取的策略也是非常相似的。

以刚才讲到的这家电子商务公司来举例,最重要的就是如何提供一个非常好的用户接口,去迎合针对本土的市场。同时提供一个在本土市场上,最需要的产品。对公司来说,当他们想要把业务拓展到其它地区的时候,他们可能要考虑从哪个地点开始,再逐步进入当地的市场,之后再考虑进入二级、三级城市。

 

4. 如何看待中国创业市场?

David Jones说,现在在中国往窗外望一望,你就会发现这是一个非常现代化的社会,有非常先进的技术。我们在中国看到一个非常巨大的,充满了非常有能力,有热情的创业者的社群

但是中国对于现状并不满意,相信在未来,也非常想看到有更多的创新。所以将会在这些方面做更多的一些事情,大程度上会在创新科技领域。

 

5. 何谓创新创业?

Greg Becker认为,对于这个创新的一条真理,就是如果你不愿意去改变的话,那么你就不再是一家创新的公司。不管在中国还是在其它国家,那些可以在很长时间都可以保持它成功优势的公司,一定是被那些市场很好的接纳,而且是不断地迭代,不断地去调整的公司。

对这些创新科技公司而言,它们不仅仅向市场推出第一代的可以被 市场接纳的产品,更重要的是不断地更新、迭代的,推出它们产品的第二代、第三代,才可以获得更长足的发展。中国就有一个非常好的例子,阿里巴巴这家公司。

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