保险业数字化发展迎来新的发展机遇期。为推动金融高质量发展，原银保监会出台《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，为保险业数字化转型指明方向。2023年11月，中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”，将科技金融、数字金融列入五大重点发展方向。

近日，由《中国银行保险报》主办的第三届保险业数字化转型大会暨第十六届保险信息技术大会在福建泉州召开。本次会议主题为“激发科技活力 共享创新成果”。与会嘉宾认为，做好数字金融大文章，保险业要聚焦效能和安全，加强新技术应用和数字化转型步伐，提升保险服务便利性和竞争力。

金山办公携WPS 365保险业数字办公解决方案亮相大会。金山办公助理总裁黄志军在会上表示，一站式数字办公平台能够助力保险行业数字办公转型，提升办公和业务效率，保障数据安全和业务合规，还可以降低信息化投入。

四步方案亮相，建设一站式数字办公平台

作为经济减震器和社会稳定器，保险行业在建设金融强国的战略中起到关键作用。在信息技术蓬勃发展的当下，以金融科技实现数字化转型，推动保险业高质量发展已成为行业共识。

黄志军认为，当前保险行业数字办公项目建设需要考虑四个核心问题，一是数字办公转型需要一站式协同办公平台，覆盖企业的基础办公和协同所需；二是要做融合办公，企业内部有大量原有系统，要实现原有系统和平台的有机整合对接；三是引入日渐成熟的AI模型，实现AI在保险行业办公场景落地；四是要响应国家和监管要求，实现全栈式信创支持。

金山办公深耕办公赛道35年，凭借自主创新的关键核心技术和完善的数字办公生态链，在服务金融行业信创、数字化方面已积累大量的、成熟的大规模替代经验。基于服务诸多大型金融机构的改造经验，黄志军认为，建设一站式数字办公平台共有4步：建平台、搭门户、接应用、全替换。

首先，在企业私有化的信创云平台或者容器云平台上搭建包括文档中心、协作中心、开放平台在内的协同办公平台，然后按照企业用户使用习惯搭建企业一站式办公工作门户。然后，面对大量的企业自研办公、业务系统以及合作的生态应用，平台能够实现融合和升级，最终加速原有业务的平台接入实现业务全面平替和迁移。

三大效能升级，助力保险行业办公数字化

银行业保险业作为数据密集型行业，保险业开展数字化转型要筑牢可信可控的数字安全屏障，把握好高质量发展和高水平安全的辩证统一关系。金山办公WPS 365保险业数字办公解决方案，可以帮助保险机构筑牢数字办公安全底座，同时提升办公效率、创新业务模式、降低信息化成本。

提升效率方面，过去业务系统经常面临消息分散的问题，WPS 365可以将通信、办公、日程会议等业务系统整合可以提高消息流转速度，同时赋能其他业务系统，打破业务系统之间的孤岛效应，实现文档创作和办公协作跨端、跨系统、跨应用的互联互通。

例如，在代理人入司场景中，涉及和代理人的合同签署，保险各级分公司由于合同签约主体不同，导致需要维护大量的合同模版，有的保司甚至一个合同场景就要维护200多套系统合同模板，由此带来很大运维压力。利用数字办公平台中的智能模版应用，企业可以在合同管理系统自动生成符合省分公司要求的合同模板，企业只需要按不同签约类型维护对应的一份模版即可。

安全合规方面，由于监管要求，保险行业在监管报送、工作汇报等办公场景中，经常需要提取生产系统内的业务数据，WPS 365文档中心可对取数脚本取出的经营数据实现自动上云，上云后数据自动加密，且数据只对经办人设置可读权限，整个流程数据安全合规，避免数据外泄风险。

降低投入方面，WPS 365提供轻维表、智能表格、智能表单等众多零代码应用，用于大量数据收集、项目管理、协同办公、任务审批、需求内审等办公场景。过去依靠项目应用开发才能实现的办公场景，现在普通员工无需代码经验，可以用无代码方式完成搭建管理应用，极大地提高了企业人小，降低企业信息化成本。

当前，金山办公为组织级用户打造的、以文档、协作和智能化为主的一站式数字办公平台已经在金融行业得到深度应用，未来金山办公也将和保险行业一起迎接智能办公时代。